Diversifikasi vs Konsentrasi Portfolio: Mana yang Lebih Baik?

Ada 2 fungsi yang berbeda, bagi seorang investor yang memiliki portfolio terkonsentrasi, mereka memiliki tujuan dan lebih berharap untuk memaksimalkan profit. Sedangkan diversifikasi, mereka memiliki tujuan untuk meminimalisir risiko. Maka dengan 2 fungsi yang berbeda antara 1 investor dengan investor yang lain pasti mempunyai pemikiran yang bebeda.

The Investor sendiri memilih diversifikasi portfolio. Dan supaya kita bisa selalu beat the market, maka dalam melakukan diversifikasi itu ada caranya, dan tidak asal membeli saham.

1. Tips:
   Memilih saham yang kita paham bisnis, kinerja dan valuasinya. Jadi bukan hanya memilih saham, tapi juga pilih bisnis yang bagus dengan kinerja bagus, disertai valuasi yang murah, maka potensi kenaikan di masa depan itu sangat bagus.
2. Membeli saham di 3 sektor yang berbeda. Karena kita tidak mengetahui sektor mana yang akan naik. Karena kita tidak mengikuti perkembangan makro setiap saat, atau tidak mengetahui sentimen mana yang membuat sektor tertentu naik duluan. Maka lebih baik memilih 3 sektor yang berbeda.
3. Menghindari membeli saham dengan porsi diatas 25%, dan dibawah 5%. Tujuannya supaya tidak tergantung pada 1 saham saja. Jadi kalau memiliki saham porsi diatas 25%, kinerja portfolio lebih banyak tergantung dengan 1 saham tersebut, jadi lebih memilih untuk dibawah 25% secara porsinya. Tapi juga tidak dibawah 5%, karena jika nanti harga saham naik 100%, impact pada kinerja portfolio tidak signifikan.

Dengan tips tersebut, The Investor bisa membuktikan bahwa kinerja portfolio dari tahun 2020 sampai posisi bulan maret 2023 ini sudah naik sekitar 66%, dan masih optimis di sepanjang tahun 2023 ini kinerja portfolio juga akan naik lebih tinggi lagi.